بنك التسويات الدولية يدعو إلى مراقبة أكثر تفصيلاً لمخاطر السيولة المصرفية

قال بنك التسويات الدولية يوم الجمعة في بحث حول الاضطرابات المصرفية التي وقعت العام الماضي إنه يتعين على المشرفين المصرفيين التأكد من أن الكيانات الفردية للبنوك العالمية لديها سيولة كافية بدلا من مجرد مراقبة المخاطر على مستوى المجموعة.

وفي تقرير لوزراء المالية ومحافظي البنوك المركزية لمجموعة العشرين، قال بنك التسويات الدولية، الهيئة الجامعة للبنوك المركزية في جميع أنحاء العالم، إن أدوات المراقبة الحالية مناسبة للغرض على نطاق واسع، وإن لوائح السيولة وحدها لا يمكنها منع جميع عمليات سحب الودائع من البنوك في العالم. عصر المصرفية. الوصول الرقمي وسهولة الوصول إلى المعلومات.

كان استحواذ بنك يو بي إس الطارئ على بنك كريدي سويس سبباً في إجباره على إعادة التفكير فيما إذا كانت قواعد السيولة التي فرضتها الأزمة المالية ملائمة للغرض.

ولم تفعل هذه القواعد الكثير لمنع الانهيار الذي حدث العام الماضي، حيث قام العملاء بسحب أموالهم من البنوك بسرعة غير مسبوقة.

شهد بنك Credit Suisse خروج المليارات من الودائع في غضون أيام، مما أدى إلى حرق ما بدا أنه مخزونات مريحة من النقد. وكانت الوحدة السويسرية للبنك هي الأكثر تضررا.

وقد أصبح ما يسمى بنسبة تغطية السيولة (LCR)، التي تم تقديمها بعد الأزمة المالية في عام 2008، مؤشرا رئيسيا لقدرة البنوك على تلبية المتطلبات النقدية.

وتتطلب نسبة تغطية السيولة من البنوك الاحتفاظ بأصول كافية يمكن استبدالها بالنقد من أجل التغلب على ضغوط السيولة الكبيرة لأكثر من 30 يومًا.

ويسلط تقرير بنك التسويات الدولية الضوء على أنه يمكن للمشرفين تعزيز رقابتهم من خلال تحسين وتيرة الإبلاغ عن السيولة المصرفية، وتوفير المزيد من التفاصيل حول كيفية تمويل البنوك وتطبيق الأدوات على الكيانات الفردية، من بين توصيات أخرى.

في وقت سابق من هذا العام، ذكرت رويترز أن المنظمين الأوروبيين كانوا يناقشون ما إذا كان سيتم تقصير فترة الضغوط الحادة لقياس الاحتياطيات التي تحتاجها البنوك خلال أطر زمنية أقصر، على سبيل المثال أسبوع أو أسبوعين.

وفي سويسرا، دخلت قواعد السيولة الجديدة حيز التنفيذ هذا العام، مما أجبر بنك UBS على تخصيص المزيد من السيولة في حالة حدوث ضغوط، لكن الحكومة السويسرية قالت إنه يجب معالجة متطلبات السيولة دوليا.

قال بنك التسويات الدولية في تقريره “إن إحدى أهم الدروس المستفادة من الاضطرابات المصرفية في عام 2023 خاصة فيما يتعلق بضائقة Credit Suisse هي أهمية قيام المشرفين بمراقبة ديناميكيات المخاطر عبر المجموعة (بما في ذلك الكيان الفردي). المستوى و/أو على مستوى الكيان الفردي). المجموعة الفرعية ذات الصلة)…”

وقال بنك التسويات الدولية إن الجهات الرقابية بحاجة أيضًا إلى أن تأخذ في الاعتبار القيود المحتملة على “التحويل الحر لموارد رأس المال والسيولة داخل المجموعات المصرفية التي قد تنشأ” بسبب القوانين الوطنية أو الممارسات الداخلية.